Nous partons de vos besoins, jamais d'un produit.
Protéger ceux qui comptent, préparer l'avenir, transmettre dans de bonnes conditions : six questions que nous traitons avec vous.
Règles fiscales en vigueur en 2026, applicables sous conditions.
Mariage, PACS ou union libre : le statut du couple décide à qui appartiennent les biens et ce que devient le patrimoine en cas de séparation ou de décès.
Communauté réduite aux acquêts, séparation de biens, communauté universelle, aménagements du contrat de mariage : nous vous aidons à comprendre les conséquences de chaque option et, avec votre notaire, à choisir l'organisation la plus protectrice pour vous et vos proches.
Décès, invalidité, perte de revenus : vos proches seraient-ils à l'abri si un coup dur survenait ?
Nous analysons vos garanties existantes (prévoyance, assurance emprunteur, clauses bénéficiaires) et tenons compte de chaque situation particulière : enfants mineurs, famille recomposée, proche en situation de handicap.
École, logement, année à l'étranger : un effort régulier, commencé tôt, pèse peu sur le budget familial.
Nous définissons avec vous un rythme d'épargne et des supports adaptés à l'horizon, puis nous sécurisons progressivement le capital à l'approche des études.
Le départ à la retraite s'accompagne souvent d'une baisse de revenus. Plus il est anticipé, plus l'effort est léger.
Nous estimons vos droits à la retraite obligatoire, mesurons l'écart avec le niveau de vie souhaité, puis construisons un complément de revenus adapté à votre fiscalité : épargne retraite, assurance vie, immobilier.
Impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, IFI : une fiscalité bien comprise est une fiscalité mieux maîtrisée.
Nous abordons la fiscalité sous l'angle de vos objectifs patrimoniaux, et non d'une simple réduction d'impôt. Chaque levier est étudié au regard de son coût réel et de ses risques. Nous proposons aussi une assistance à la déclaration de revenus.
Anticiper, c'est protéger vos proches, alléger les droits de succession et préserver l'entente familiale.
Donations, démembrement de propriété, assurance vie, testament : en lien avec votre notaire, nous bâtissons une stratégie qui respecte vos souhaits et l'équilibre de votre famille.
Votre entreprise représente souvent l'essentiel de votre patrimoine. Nous vous accompagnons de sa protection à sa transmission.
Règles fiscales en vigueur en 2026, applicables sous conditions.
Votre activité repose sur vous : êtes-vous couvert en cas de maladie ou d'accident ?
Indemnités journalières, rente, capital : des garanties protègent vos revenus et vos proches. D'autres protègent l'entreprise elle-même (homme clé, garanties entre associés).
Le mode de rémunération pèse sur votre fiscalité comme sur votre protection sociale.
Nous comparons avec votre expert-comptable les différents arbitrages (salaire, dividendes, épargne salariale, épargne retraite) au regard de vos objectifs, de leur coût réel et de leurs risques.
Valoriser la trésorerie de l'entreprise au profit du dirigeant et des salariés.
Plan d'épargne entreprise, plan d'épargne retraite collectif ou individuel : des dispositifs encadrés sur le plan social et fiscal, que nous mettons en place avec vous.
Une cession se prépare des années à l'avance, pour ne pas précipiter le départ.
Valorisation, structuration (holding, apport-cession, pacte Dutreil), transmission familiale, réemploi du produit de cession : avec votre expert-comptable et votre avocat, nous sécurisons chaque étape et préparons l'après.
Un premier échange pour faire le point, sans engagement.