Nouvelle année : cinq points à vérifier dans votre patrimoine
Le début d'année est le moment idéal pour faire un point d'étape, avant que l'actualité fiscale ne reprenne ses droits.
- Épargne de précaution : elle doit couvrir plusieurs mois de dépenses et rester disponible.
- Clauses bénéficiaires : un mariage, une naissance, un divorce ? Vos contrats d'assurance vie doivent en tenir compte.
- Prévoyance : vos garanties décès et invalidité sont-elles à la hauteur de vos charges et de vos emprunts ?
- Allocation : les marchés ont évolué en 2025 ; la répartition de vos placements correspond-elle toujours à votre profil ?
- Projets : achat immobilier, études des enfants, retraite… un projet daté appelle une stratégie dédiée.
Côté budget, le Parlement a repris l'examen du projet de loi de finances pour 2026. Jusqu'à son adoption, la loi spéciale votée fin décembre permet de continuer à percevoir les impôts.
Notre regard
Un rendez-vous annuel de suivi permet de passer en revue ces points en une heure. Si le vôtre n'est pas encore programmé, c'est le moment.
Rétrospective rédigée en octobre 2026 sur la base des informations connues à la date indiquée ; la réglementation a pu évoluer depuis. Information générale, qui ne constitue pas un conseil personnalisé. Tout investissement présente un risque de perte partielle ou totale en capital.