Wealth news, explained.
Tax, investments, real estate, estate planning: every fortnight, the key changes for your wealth, and our view as advisers. La Lettre is published in French.
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Twelve months of news.
La Lettre is written in French: the articles below open in their original version.
Projet de budget 2027 : les premières pistes
Le projet de loi de finances pour 2027 doit être présenté fin septembre. Parmi les pistes annoncées : favoriser les donations aux jeunes générations. Rien n'est voté à ce stade.
Read (FR)La BCE relève de nouveau ses taux
Le 10 septembre, la Banque centrale européenne a procédé à une deuxième hausse de 0,25 point de ses taux directeurs, portant le taux de dépôt à 2,50 %.
Read (FR)Rentrée étudiante : financer les études de ses enfants
Logement, scolarité, année à l'étranger : le coût des études supérieures se prépare idéalement dès la naissance des enfants.
Read (FR)L'été pour relire sa clause bénéficiaire
La clause bénéficiaire est le cœur d'un contrat d'assurance vie. Trop souvent rédigée à la souscription puis oubliée, elle mérite une relecture régulière.
Read (FR)Livret A : le taux remonte à 1,7 % au 1er août
Avec le rebond de l'inflation, le taux du Livret A remonte de 1,5 % à 1,7 % au 1er août. Les avis d'impôt sur le revenu arrivent par ailleurs fin juillet.
Read (FR)Assurance emprunteur : vous pouvez en changer à tout moment
Depuis la loi Lemoine de 2022, l'assurance d'un crédit immobilier peut être résiliée à tout moment, sans frais. Une économie souvent sous-estimée.
Read (FR)Céder son entreprise : le régime d'apport-cession durci
L'apport de titres à une holding avant leur cession permet de reporter l'imposition de la plus-value. La loi de finances pour 2026 a renforcé les conditions de ce report.
Read (FR)La BCE relève ses taux pour la première fois depuis 2023
Le 11 juin, face à la remontée de l'inflation liée au choc énergétique, la Banque centrale européenne a relevé ses taux directeurs de 0,25 point.
Read (FR)Transmettre son entreprise : le pacte Dutreil après la réforme
Le pacte Dutreil permet de transmettre une entreprise familiale avec un abattement de 75 % sur sa valeur. La loi de finances pour 2026 en a resserré les conditions.
Read (FR)IFI : êtes-vous concerné cette année ?
L'impôt sur la fortune immobilière se déclare en même temps que les revenus. Il concerne les foyers dont le patrimoine immobilier net dépasse 1,3 million d'euros au 1er janvier.
Read (FR)Revenus locatifs : bien les déclarer en 2026
Location nue ou meublée, micro ou réel : la déclaration des loyers obéit à des règles précises. Et la hausse de la CSG votée en décembre concerne une partie de ces revenus.
Read (FR)Déclaration de revenus : le calendrier 2026
Le service de déclaration en ligne ouvre le 9 avril. Les dates limites dépendent de votre département.
Read (FR)Fonds en euros : un rendement moyen de 2,6 % en 2025
L'ACPR et les assureurs ont confirmé un rendement moyen des fonds en euros d'environ 2,6 % pour 2025. Une moyenne qui cache de fortes disparités entre contrats.
Read (FR)Choc géopolitique : comment réagir face à la chute des marchés
Le déclenchement du conflit avec l'Iran fin février a fait bondir le pétrole et reculer fortement les marchés actions. Dans ces moments, la discipline compte plus que jamais.
Read (FR)Le statut du bailleur privé, nouveau cadre de l'investissement locatif
Promulguée le 19 février, la loi de finances pour 2026 crée un « statut du bailleur privé », dit dispositif Jeanbrun, qui permet d'amortir un logement loué nu.
Read (FR)Budget 2026 adopté : les mesures patrimoniales
Le budget 2026 a été définitivement adopté le 2 février, après le rejet des dernières motions de censure. Tour d'horizon des principales mesures pour les épargnants et les chefs d'entreprise.
Read (FR)Assurance vie : une année 2025 record
Collecte nette au plus haut depuis 2010, retour des fonds en euros : l'assurance vie a confirmé en 2025 sa place de premier placement des Français. Le Livret A, lui, baisse au 1er février.
Read (FR)Nouvelle année : cinq points à vérifier dans votre patrimoine
Le début d'année est le moment idéal pour faire un point d'étape, avant que l'actualité fiscale ne reprenne ses droits.
Read (FR)Sécurité sociale : la CSG augmente sur certains revenus du patrimoine
Le budget de la Sécurité sociale pour 2026 a été définitivement adopté le 16 décembre. Il suspend la réforme des retraites et relève la CSG sur une partie des revenus du capital, assurance vie exclue.
Read (FR)Donner à ses proches : les abattements à connaître
Les fêtes de fin d'année sont souvent l'occasion de penser à la transmission. Les donations bénéficient d'abattements qui se renouvellent tous les quinze ans.
Read (FR)PER : faut-il verser avant le 31 décembre ?
Les versements effectués sur un plan d'épargne retraite avant la fin de l'année peuvent être déduits des revenus de l'année. Un levier à manier avec méthode.
Read (FR)Taxe « Zucman » : rejetée par l'Assemblée
Le 31 octobre, les députés ont rejeté l'impôt plancher de 2 % sur les patrimoines de plus de 100 millions d'euros. Le débat sur la fiscalité des hauts patrimoines n'est pas clos pour autant.
Read (FR)Suspension de la réforme des retraites : ce qui est annoncé
Le 14 octobre, le Premier ministre a annoncé la suspension de la réforme des retraites de 2023 jusqu'à l'élection présidentielle. Une mesure qui doit encore être votée.
Read (FR)Instabilité politique : garder le cap sur ses projets
Démission puis reconduction du Premier ministre, budget 2026 retardé : la séquence politique d'octobre a de quoi inquiéter les épargnants. Raison de plus pour s'en tenir à une stratégie de long terme.
Read (FR)Retrospective written in October 2026: each issue covers the news of the fortnight indicated, in light of the information known at that date. Regulations may have changed since.