Wir gehen von Ihrem Bedarf aus, niemals von einem Produkt.
Die schützen, die Ihnen wichtig sind, die Zukunft vorbereiten, Vermögen gut weitergeben: sechs Fragen, die wir mit Ihnen klären.
Französische Steuerregeln, gültig 2026, unter bestimmten Voraussetzungen.
Ehe, PACS oder nichteheliche Lebensgemeinschaft: Die Form der Partnerschaft bestimmt, wem das Vermögen gehört und was bei Trennung oder Tod damit geschieht.
Errungenschaftsgemeinschaft, Gütertrennung, allgemeine Gütergemeinschaft, Anpassungen des Ehevertrags: Wir helfen Ihnen, die Folgen jeder Option zu verstehen und mit Ihrem Notar die Lösung zu wählen, die Sie und Ihre Angehörigen am besten schützt.
Tod, Invalidität, Einkommensverlust: Wären Ihre Angehörigen abgesichert, wenn etwas passiert?
Wir prüfen Ihren bestehenden Schutz (Risikovorsorge, Restschuldversicherung, Bezugsrechte) und berücksichtigen jede besondere Situation: minderjährige Kinder, Patchworkfamilie, ein Angehöriger mit Behinderung.
Schule, Wohnung, ein Jahr im Ausland: Ein regelmäßiger, früh begonnener Sparbeitrag belastet das Familienbudget kaum.
Gemeinsam legen wir einen Sparrhythmus und zum Anlagehorizont passende Anlagen fest und sichern das Kapital schrittweise ab, je näher der Studienbeginn rückt.
Der Ruhestand geht oft mit einem Einkommensrückgang einher. Je früher Sie vorsorgen, desto geringer der Aufwand.
Wir schätzen Ihre gesetzlichen Rentenansprüche, ermitteln die Lücke zum gewünschten Lebensstandard und bauen ein auf Ihre Steuersituation abgestimmtes Zusatzeinkommen auf: Altersvorsorge, Lebensversicherung, Immobilien.
Einkommensteuer, Sozialabgaben, IFI: Wer seine Steuern versteht, hat sie besser im Griff.
Wir betrachten Steuern aus der Perspektive Ihrer Vermögensziele, nicht nur als Steuerersparnis. Jeder Hebel wird nach seinen tatsächlichen Kosten und Risiken bewertet. Auf Wunsch unterstützen wir Sie auch bei der Einkommensteuererklärung.
Vorausplanen heißt, Ihre Angehörigen zu schützen, die Erbschaftsteuer zu senken und den Familienfrieden zu wahren.
Schenkungen, Aufteilung von Eigentum (Nießbrauch und bloßes Eigentum), Lebensversicherung, Testament: Gemeinsam mit Ihrem Notar entwickeln wir eine Strategie, die Ihre Wünsche und das Gleichgewicht Ihrer Familie respektiert.
Ihr Unternehmen macht oft den Großteil Ihres Vermögens aus. Wir begleiten Sie von seiner Absicherung bis zu seiner Übergabe.
Französische Steuerregeln, gültig 2026, unter bestimmten Voraussetzungen.
Ihr Unternehmen hängt von Ihnen ab: Sind Sie bei Krankheit oder Unfall abgesichert?
Krankentagegeld, Renten, Kapitalleistungen: Manche Versicherungen schützen Ihr Einkommen und Ihre Angehörigen, andere das Unternehmen selbst (Schlüsselpersonenversicherung, Absicherung unter Gesellschaftern).
Die Art Ihrer Vergütung wirkt sich auf Ihre Steuern ebenso aus wie auf Ihre soziale Absicherung.
Gemeinsam mit Ihrem Steuerberater vergleichen wir die Möglichkeiten (Gehalt, Dividenden, Mitarbeitersparen, Altersvorsorge) im Hinblick auf Ihre Ziele, ihre tatsächlichen Kosten und ihre Risiken.
Die Liquidität des Unternehmens zugunsten des Unternehmers und der Mitarbeiter nutzen.
Betriebliche Sparpläne, kollektive oder individuelle Altersvorsorgepläne: sozial- und steuerrechtlich klar geregelte Instrumente, die wir mit Ihnen einrichten.
Ein Verkauf wird Jahre im Voraus vorbereitet, damit der Ausstieg nicht überstürzt wird.
Bewertung, Strukturierung (Holding, Einbringung und Verkauf, Dutreil-Pakt), Übergabe in der Familie, Wiederanlage des Verkaufserlöses: Mit Ihrem Steuerberater und Ihrem Anwalt sichern wir jeden Schritt ab und bereiten die Zeit danach vor.
Ein erstes Gespräch zur Bestandsaufnahme, unverbindlich.